Question 1

Wie hoch ist das Mindestinvestment für ein Mandat?

Accepted Answer

Unser Standard-Mandat richtet sich an Kunden ab 1 Mio. CHF investierbarem Vermögen. Damit lassen sich die Vorteile unserer Schweizer Struktur, der globalen Diversifikation und der institutionellen Konditionen voll ausschöpfen.

Question 2

Arbeiten Sie auch mit kleineren Vermögen ab 300'000 CHF?

Accepted Answer

Ja. Bei passender Chemie und einer klaren Wachstumsperspektive – etwa nach einem bevorstehenden Unternehmensverkauf, einer Erbschaft oder bei jungen Unternehmerfamilien – betreuen wir auch Mandate ab 300'000 CHF. Entscheidend ist für uns die langfristige Beziehung, nicht die Momentaufnahme.

Question 3

Was passiert, wenn mein Vermögen unter die Schwelle fällt?

Accepted Answer

Mandate werden nicht beendet, weil sich Marktwerte verändern. Wir begleiten Sie über Zyklen hinweg – das ist Teil unseres Verständnisses von langfristiger Partnerschaft.

Question 4

Kann ich mit einem Teilvermögen starten und später aufstocken?

Accepted Answer

Selbstverständlich. Viele Kunden beginnen mit einem Teilbetrag, um die Zusammenarbeit kennenzulernen, und überführen weitere Vermögensteile schrittweise in unser Mandat.

Question 5

Bei welcher Bank wird mein Depot geführt?

Accepted Answer

Sie behalten das volle Eigentum an Ihrem Depot bei einer regulierten Schweizer oder internationalen Depotbank. Wir agieren als unabhängiger Vermögensverwalter mit Vollmacht – aber niemals mit Zugriff auf Ihre Gelder. Ein- und Auszahlungen erfolgen ausschliesslich über Sie.

Question 6

Welche Depotbanken stehen zur Auswahl?

Accepted Answer

Wir arbeiten mit über 30 Depotbanken zusammen, darunter etablierte Schweizer Privatbanken, internationale Häuser sowie spezialisierte Anbieter wie Vanguard. Die Wahl erfolgt individuell nach Wohnsitz, Vermögensstruktur, Anlageprofil und Kostenpräferenz.

Question 7

Bin ich an eine bestimmte Bank gebunden?

Accepted Answer

Nein. Sie können die Depotbank wechseln, ohne das Mandat mit uns zu beenden – und umgekehrt. Diese Trennung von Beratung und Verwahrung ist ein zentraler Vorteil der unabhängigen Schweizer Struktur.

Question 8

Wie sicher ist mein Vermögen bei einer Schweizer Depotbank?

Accepted Answer

Wertschriften gelten als Sondervermögen und sind im Konkursfall einer Bank vollständig vom Bankvermögen getrennt. Zusätzlich gilt die Schweizer Einlagensicherung für Bareinlagen bis 100'000 CHF pro Kunde und Bank.

Question 9

Wie hoch ist Ihre Asset-Management-Gebühr?

Accepted Answer

Unsere Asset-Management-Kostenquote beginnt bei 0.1% pro Jahr – signifikant unter der branchenüblichen Spanne von 0.5% bis 1.5%. Die exakte Quote hängt von Volumen, Komplexität und gewähltem Mandat ab und wird im Erstgespräch transparent erläutert.

Question 10

Welche Kosten kommen zur Verwaltungsgebühr hinzu?

Accepted Answer

Hinzu kommen die Depotbankgebühr (in der Regel 0.1%–0.3% p.a.) und die Produktkostenquoten der eingesetzten ETFs und Indexfonds (typischerweise 0.05%–0.20% p.a.). Wir wählen bewusst kostengünstige institutionelle Tranchen, um die Gesamtkosten so tief wie möglich zu halten.

Question 11

Gibt es Performance-Gebühren oder versteckte Provisionen?

Accepted Answer

Nein. Wir arbeiten ausschliesslich auf Honorarbasis. Wir nehmen keine Retrozessionen, Vertriebsprovisionen oder Performance-Gebühren – das vermeidet Interessenkonflikte und garantiert, dass wir nur in Ihrem Interesse handeln.

Question 12

Was bedeuten 0.4% Kostendifferenz langfristig?

Accepted Answer

Bei einem Vermögen von 5 Mio. CHF und einer Anlagedauer von 20 Jahren ergibt eine Differenz von 0.4% p.a. eine entgangene Rendite von rund 600'000 CHF – durch den Zinseszinseffekt. Kosten sind die einzige verlässliche Stellschraube für mehr Rendite.

Question 13

Wie läuft der Discovery Prozess konkret ab?

Accepted Answer

In fünf Etappen: (1) unverbindliches Erstgespräch zur gegenseitigen Passung, (2) Tiefenanalyse mit über 100 Fragen zu finanziellen, familiären und persönlichen Aspekten, (3) Erstellung einer massgeschneiderten Beratungsgrundlage, (4) Präsentation und Implementierung Ihrer Strategie, (5) fortlaufende Begleitung und Optimierung.

Question 14

Wie lange dauert der Discovery Prozess?

Accepted Answer

Vom Erstgespräch bis zur fertigen Strategie vergehen in der Regel vier bis acht Wochen. Wir nehmen uns bewusst Zeit – ein durchdachtes Fundament ist wichtiger als ein schneller Abschluss.

Question 15

Was kostet das Erstgespräch?

Accepted Answer

Das Erstgespräch und die Prüfung der gegenseitigen Passung sind unverbindlich und kostenlos. Erst mit der Beauftragung der Tiefenanalyse beginnt das honorarpflichtige Mandat.

Question 16

Welche Unterlagen sollte ich zum Erstgespräch mitbringen?

Accepted Answer

Für das Erstgespräch sind keine Unterlagen nötig. Es geht um Ihre Ziele, Ihre Geschichte und Ihre Vorstellungen. Konkrete Vermögensübersichten benötigen wir erst in der Tiefenanalyse.

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